听CFA这个名字好久好久了.从最开始的了解,犹豫,挣扎到底要不要考CFA.各式各样的担心:这个CFA证书到底会不会帮助到工作,需要准备多久,与学过的知识联系有多紧密.但每次,都用"学校的课业已经很忙了"来搪塞自己.
Eric学长,全A通过1、2级,未毕业时就已经通过全三级并进入local super fund 工作.一次聊天下来,新世界的大门哐一声打开,给自己打了满腔鸡血和执行力终于下决心开始CFA了.
CFA®一级内容特别多,主要侧重基础概念,它涉及的每个点都不会很深,但是面特别广.所以很多学生考一级的时候,会发现书看不完,而且一边学一边忘.
二级教你估值更多计算,一级给你介绍的那些金融产品, 二级该告诉你这些产品值多少钱了.比如说股票债券,会教你很多估值模型计算,各种方法确定它们值多少钱.
三级就是在一级二级的基础上教你应用,比如说交易策略,给客户做哪些投资.
其实它的逻辑是挺清晰的,一级是definition ,二级是valuation,三级是application.
有很多学生二级三级没过,主要原因很可能是一级没学好.网上有人说一级学习两周就够了.但这种方式会有风险.虽然基础好的学生,突击一下确实能过.但是一级二级基础没打好,三级会吃亏的.一个朋友一级二级都是突击过的,两三周就过了.然后三级考了四五遍,******放弃了.【唉出来混总是要还的】
其实CFA是一本武功秘籍,【打通金融任督二脉!】当成一个学习的过程吧,不要只把它当成考试.
2, 大概介绍一下CFA题型分配?
CFA®一级二级全是选择题,但是选择题形式不太一样.一级是六个小时240道选择题,每一道题目是单独的知识点,两三句话一个选择题.再换一个场景给你出另一个选择题.二级就是一段Case,然后根据这段话出六个选择题.三级是上午写Essay,十道大题,给你很长的案例,下面给你出解答题Essay题.下午是跟二级一样的选择题.
3, 关于CFA备考.突击型的先做题再回去看书,学习型的先看书再做题,你倾向于哪一种?官方出了很多种教材,你建议怎么使用?
先做题后看书查漏补缺,这种方法对于一级是可以的,是能过的.但是这种方法对于二级三级就不一定可行了,二级三级涉及的体系较大,光靠做题不行.
我自己备考主要用了三种教材,一是美国某机构出的一个精简教材Notes,一个是Curriculum官方原版书后面的题,还有一个是Mock.我会先看Notes,然后把Curriculum习题做了,原版书的习题跟真题是比较类似的,而精简教材Notes后面的题跟考试真题不太一样.
复习完之后,**遍肯定是不够的,因为内容实在太多了,不可能记住的.所以得把Notes多看几遍,我二级、三级,都各自把Notes翻了起码十遍.【这就是差距】看完之后差不多在考试之前,再做Mock.
还有一种叫做Sample的习题,缺点在于它一套只有60 道,并不能起到模考的作用.Mock可以给你120道题让你可以用真实的考试环境和考试时间来模拟考试.一年会出四套Mock,其中两套免费的,两套需要买.
4, 关于CFA学习方法,比如错题集和知识点归纳总结,有什么建议吗?
不推荐错题集,因为CFA题目实在太多了,太浪费时间.还不如一遍一遍地过,一遍遍加深印象.
关于总结,因为CFA是一个挺完整的、特别庞大的体系,所以我的学习方法是构建知识框架.【传说中的mind palace吗!】一共十门课,每门课之间有什么联系,每门课内部知识点之间又有哪些异同.我当时花了挺多时间画框架图,三个级别我都画了非常详细的框架图,三个级别大概有几百页.【小编开始觊觎这几百页框架图:)】算是复习,也算是总结.
5.在学习CFA®课程的时候,你有什么建议吗?
我的建议就是边学边考,我自己是这么过来的.我本科在国内考了一级,二级呢就是悉大master选了CFA相关的课程,然后学完就考.我觉得这种方式效率蛮高的,不用担心考前会忘.CFA跟学校的课内容差距不大,侧重点略不同.比如财务部分,学校里的课会告诉你怎么记帐,怎么debit credit之类,CFA稍微偏应用,你需要去读懂报表里的隐含信息.
我当时更极端一点,就是学校的内容几乎不学,把时间都花在CFA上面了.所以我CFA基础很牢,每个级别都过了几十遍.而学校的课程就只能考前突击,但效果竟出奇的好.只要是Finc开头的课基本都是**.ACCT QBUS 的课基本都是前三.因为CFA 的教材编的非常好,内容也涵盖了我们学校的大部分考点,所以有了CFA的基础,学校的课突击一下其实也够了【智商碾压】
6.CFA®考试时有没有什么要吐槽的地方?有没有什么需要做好心理准备的?
**就是考场特别冷,如果夏天去,请一定长袖长裤厚外套,不然会冻死的.第二就是,自备午饭.因为中午午休一个多小时,只有一个店卖吃的,无数人排队,排完队就没时间了,所以一定要自带午饭.******有一点,监考非常严格,只要考试时间到,只要你再多写一个字,整场考试0分.
6月考试有一级、二级、三级,都在奥林匹克公园,人比较多,需要场馆很大,所以真的就是千人大考场,一个大厅里面全都是椅子.12月份只有一级考试,所以会挑在一些比较小的地方,去年分别挑在两个地方,分成两批.
7.CFA在你职业生涯中作用有多大?
个人觉得很有用.我干过两个全职工作,一个是来悉尼之前,在上海渣打总部,干了一年多.当时渣打集团所有的管培,都是硬性要求在**年里面过CFA®一级的,硬性要求肯定是很重要了.第二个就是我现在的工作,Master第三学期结束的时候去找工作的.当时我英语很烂,但是已经过了CFA三级了.找工作的时候很多鬼佬一起竞争,几轮下来Manager最终选了我.后来跟他熟了之后,他说当时选我,CFA 加分很多.原因有两个,**是他知道CFA过完三级,专业和理论知识上肯定是没有问题了.第二个,他说是更加关键的,因为他知道考完CFA的人都是特别坚持认真的人.所以他******愿意选择我这样一个还没毕业的international student.
所以,如果你的Manager是一个对CFA有认识,或者自己考过的人,你就会很占优势.因为也算是一种惺惺相惜,一个懂CFA的人跟另一个懂CFA的人聊天更能聊到一起,你口中很多名词,他都知道,你不用给对方多解释.所以很多人觉得CFA也算是一种语言了.【打开新世界的大门】
至于CFA一二三,三个级别,知识侧重点,针对的职业和级别稍微有点不太一样.一级主要是针对金融从业者最基本需要知道的,帮你快速建立金融体系,相当于很多entry level 职位的从业资格.二级侧重估值,针对上市公司,估股票、债券或contract.对应的职位应该是团队里分析数据写报告的职位.三级就教你怎么样做投资,侧重的是把你培养成基金经理.三个级别的知识体系以及对应的工作内容其实有一个递进关系.
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