注册金融分析师
CFA,作为金融届**大证,相信关心金融行业的都有所耳闻,甚至正蠢蠢欲动想要将之拿下。那么,作为金融类非必须的Qualification(必须的例如CPA,SFC license),其价值几何,又如何考取呢?
关于考试流程
CFA®考试共分三级,从Level 1到Level 3。要Pass三级考试,并取得四年的相关工作经验,经CFA Institute验证后才能取得CFA的证书。不过在那之后,你就可以在自己名字后面加个“CFA”的Designation。
这三级考试除了Level 1每年六月和十二月初各举办一次,Level 2&3每年都只有六月初一场。所以时间上来说,最快一年半就可以考完(即**年12月,第二年6月,第三年6月),最慢理论上说没有限制,因为CFA Institute不设置考试成绩的Expiry Date,也不限制你Re-take的次数。
关于考试时间
对于还在上学的小伙伴们,Early Birds们大部分都会在自己Final Year毕业前的六月份考Level 1。这样子正好利用了******一学期不太忙的时间来充分复习。
也有比较心急的小伙伴在Year 3的六月份或者Final Year的十二月份就考了Level 1,来年六月考Level 2。但是提醒大家,按官方规定,CFA Institute是不允许在校本科大学生考Level 2的,你会发现报名level 2的时候要先Confirm自己已经毕业才能继续报名。虽然你可以填写已经毕业,但是有一定的风险,万一将来申请证书的时候被调查了就会比较麻烦。So far没遇到过这样的情况所以也不知道会不会又什么严重后果。
在读研究生的话就没有限制,可以放心考Level 2。 总之Level 1一年有两个时间可以选,但Level 2&3一年一次,所以时间上大家要策划好啦。毕竟CFA®考试还是涵盖内容很多,需要些时间和付出的。
关于报名考试
过来人都知道,CFA是一个很贵的考试。不过如果报名及时就可以省不少钱,因为报的越早越便宜。基本上正式考试日期前一年就可以开始报名,然后Exam Fee分三个Deadline,下面将会用2015年六月的考试举例:
从上表中能够看出,早报名和晚报名可以相差600刀之多,所以计划考试要趁早。值得注意的事,******报名需要付450刀的Enrollment Fee,之后(无论重考还是考下一级)就不用再付了。讲多一句,CFA®考试费是不给退的,无论你Cancel你的考试与否,所以还是早点报名比较划算。
关于考试内容
CFA®考试范围非常广,因为Financial Analyst这个东西实在是太泛指了,各种金融业里的业务都会涉及到。
基本上来说,从一级到三级,大的Topics没有变,只是一级一级逐渐加深,并且改变了不同的Topics的Weighting。这几个大topics包括了:
Ethical and Professional Standards;
Quantitative Methods;
Economics;
Financial Reporting and Analysis;
Corporate Finance;
Equity Investments;
Fixed Income;
Derivative;
Alternative Investments;
Portfolio Management and Wealth Planning
从上面这些Topics就可以知道,考试几乎涵盖了Finance的每一个方面。但也不用太担心,因为毕竟太广泛,深度来说没有太Technical,没有数学金融会计背景都不是大问题。
另外一二级全部是三选一的选择题,三级同时又选择题和问答题。个人经验来讲,Level 1最看重财务报表分析,所以会计背景的同学会有优势,Level 2看中财务报表分析和Portfolio Management,所以需要加强对于金融方面投资知识的掌握。Level3多了Essay Questions,对于Wealth Management这方便有所强调。
各位考生,
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